现金流管理：如何管理必威官方登录网站危机中的现金流量

提高现金流是任何业务的智能举措。您的商业模式有多伟大并不重要，您有多有利可图，或者您排队的投资者有多少。如果您正在寻找一个专注于此的区域，这将对您的业务产生巨大影响，这就是它。

新的和越来越多的企业往往没有额外现金的缓冲，以通过不足，因为他们总是在再投资。在涉及现金流动时，在包括业务寿命的前几年的最重要增长 - 包括最重要的增长 - 也是挑战。

现金流量管理是难以让必威官方登录网站新的业务的许多原因之一。

目录

1. 什么是现金流量管理？必威官方登录网站
2. 现金流量和盈利能力之间的差异
3. 为什么现金流管理重要？必威官方登录网站
4. 如何管理现金流必威官方登录网站
5. 提高现金流量的七种简单方法
6. 现金流管理常见问题必威官方登录网站
7. 获得免费的现金流投影模板

什么是现金流量管理？必威官方登录网站

那么，什么是现金流管理呢?必威官方登录网站现金流是指资金、现金和非现金流入和流出企业的数量。正的现金流是指流入的钱多于流出的钱，负的现金流是指流入的钱少于企业支付支出所需的钱。

为了计算现金流量，企业会记录在一个特定时期的开始和结束时的可用现金。这个时间段可以是一个星期，也可以是一个月。如果期末账户上的现金流量比期初多，企业就会有正的现金流量;如果最后现金减少，它将有一个负的现金流。

变得擅长现金流管理必威官方登录网站是你能为你的公司做的最好的事情之一。不仅如此，你还可以把这种技能运用到其他项目中，也可以运用到你的个人理财中。

现金流量和盈利能力之间的差异

现金流不等于盈利能力。一个盈利的企业可能仍然无法支付账单。同样，仅仅因为一家企业履行了所有的财务义务并不意味着它是盈利的。

利润是基本小企业会计Term，实际上只存在于纸上。衡量利润是看待企业的一种特殊方式。它并不能告诉你公司的日常运营情况。

如何计算利润

计算利润的第一步是用你的总收入减去销售成本。差额就是你的毛利。

收入 - 销售商品的费用=毛利率

例如，如果您在摇椅上销售100,000美元，椅子本身耗费50,000美元的批发，您的毛利将是50,000美元。

收入：100,000美元
销售商品的费用- 50,000美元
总利润:50000美元

当然，你可能会在购买椅子上有其他费用。例如，您需要一个存储椅子的地方，您可能希望运行一些广告以获得更多销售。这些费用称为运营开支，他们从毛利中减去了。

营业费用包括大多数成本，不直接连接您销售的东西 - 租赁，设备，工资单和营销。

第二步是从毛利润中减去营业费用。差额就是净利润。

毛利 - 运营费用=净利润

收入：100,000美元
销售的商品费用：- 50,000美元
总利润:50000美元
营业费用:- 35000美元
净利润：15,000美元

如果您的净利润是一个正数，您赚了钱。如果它是负数，你丢了钱。整个报告称为损益表，或损益（P＆L）。

利润“问题”

关于小型企业的现金流管理，损益表的问题在于，它们并没有显示出你的整个业务。必威官方登录网站一些重要的信息缺失了。

1.偿还债务

如果你有任何商业贷款或其他启动资金需要偿还，它就不会出现在这里。只有这些贷款的利息计入损益表，尽管偿还债务可能会消耗大量现金。

2.设备付款

同样，如果您进行了重大的设备购买，本节将不会出现整个成本。相反，该成本将在设备的寿命中展开。如果您在罐头线上花了10万美元，您认为它将持续10年，您的损益表将以10,000美元的费用为10,000美元，即使您不得不支付所有这一切。

3.税收

请注意，你的净利润在这一点上是免税的，这意味着它将进一步缩水。即使你所有的利润都以现金形式存在，你也不可能把钱花光并全部花在一个地方。

4.收到的现金

最后，许多企业使用权责发生制，即使你还没有收到钱，它也会记录收入。理论上，你可能有20万美元的销售额，但如果还没有人给你付款，你仍然会很难支付账单。

此外，如果你携带存货，所有产品都有价值，也包含在您的损益表中。当然，要从库存中提取现金，您需要先卖掉它。

你如何管理现金流和利润必威官方登录网站?

最终，管理现金流量归结为时间。您可能在一个月或一年的过程中获得有利可图，但不是在特定的一天或一周内。If your bills are due at the beginning of the month but you won’t have any money in the bank until the end of the month, you’ve got a cash flow problem, even if at the end of the month you made more than you spent.

以下是利润的交易：如果您在纸上没有盈利，那么形状差。如果您想留在业务，您需要增加收入或减少您的费用。

但只是因为你有利可图并不意味着你的业务可以在自动驾驶仪上运行。您仍然需要练习现金流量控制 - 特别是如果您正在成长。

为什么现金流管理重要？必威官方登录网站

虽然看起来有点吓人，但现金流控制和有效现金流管理的优先级有明显的好处。必威官方登录网站

1.预测不足

管理现金流量和营运资本的第一个也是最明显的益处是提前了解的时候你会有缺陷。在支票反弹后，不要发现你无法租金。通过一个良好的系统，您可以预测短暂的几周，有时甚至几个月，提前，这让您有时间提出计划。

例如：

• 致电你的房东并要求他们在几天后兑现你的检查
• 将货物延迟几个星期，以在海关上支付偿税
• 促销促销以快速推动额外的销售
• 去一个集合来狂欢，清除优秀的账单

2.减轻压力

相信与否，管理现金流将减轻大量压力。在支付账单周围的大部分焦虑企业家经历来自不知道是否会担心事物是否会锻炼。

即使前景不好，知道未来会发生什么也要好得多。当你知道自己的立场时，你会觉得准备好了。更重要的是，你会准备好应对它。

3.知道何时成长

当您管理现金流量时，您确切地知道您需要花多少钱。请记住，只是因为你的宝贝告诉你躺在额外的钱，并不意味着它将在现实生活中实现。

同样地，仅仅因为你在银行有2万美元并不意味着你可以花掉它。你可能需要它来支付即将到来的费用。当你观察几周或几个月的现金流时，你就会知道手头有多少钱，还有多少钱可以存起来或花在增长上。

4.获得杠杆

良好的现金流管理会给你带来杠杆必威官方登录网站。如果你需要从银行获得信用额度来解决资金短缺问题，或者你想让供应商在不中断服务的情况下给你几周的休息时间，一个良好的现金流管理系统将为你提供支持，并建立信任。必威官方登录网站

银行一般喜欢看这种规划，特别是如果你可以清楚地表明你能偿还资金。如果您可以在艰难时期内完成您的支付和何时何时才能达到您的支付和速度，供应商更有可能是灵活的。这些人想要您的业务，如果可以信任您，更愿意与您一起使用UPS和Downs。

5.更准确

现金流明显比预算更准确。预算告诉你你想要发生什么。他们只是一厢情愿的想法企业家是乐观的。现金流预测告诉您实际发生的事情，以便您可以处理它 - 即使它不是您在年初计划的内容。

我们大多数人（我所包括）往往不会考虑管理现金流量，并希望它一切都能解决。但这不值得风险。你真的会留在你的钱之上感觉更好。

如何管理现金流必威官方登录网站

有许多付费工具可以帮助管理现金流。必威官方登录网站就我个人而言，我认为免费的谷歌Sheets是最好的。任何人都可以使用谷歌电子表格来创建现金流量表。尽管这是一个手动过程，但它不需要花费很长时间来设置，而且很容易跟踪。

更重要的是，它很容易自定义，并适应您的特定需求或情况。您可以像您想要的那样广泛或具体。您花费创建和更新电子表格的时间对于获得清晰的情况来说是有价值的。

的现金流电子表格是您现金的轮廓。它向您展示现金将进入，当它将出去时，这是可视化现金流管理的好方法，并调整您的方法。必威官方登录网站

您如何保证您的现金流量？

保持资金控制的最佳方式是现金流陈述。在小型企业现金管理中，现金流陈述是在会计期间流必威官方登录网站入和流出业务的现金，例如一个月，季度或年，尽管您可以跟踪有帮助的任何时间段的现金流量你看到你的钱要去。

大多数企业通过规划周为一周而努力工作;但是，有些人可能需要每天计划，其他人只需要每月计划。如果您想包括每一个费用或仅限费用，这也取决于您。这些决定将取决于您业务的规模和复杂性。

同样，一些企业将能够准确地将现金流量六个月，其他企业只有两周时间。一般来说，尝试以合理的准确度投入四到六周。对于小型企业现金流量管理的拇指很好的规则是您进入未来的越远，您的预测将较低。必威官方登录网站

第一步:预测费用

第一步是制定所有持续的财政义务。首先列出您必须支付租金，工资，广告，软件费用，贷款还款的所有内容 - 从底线出来的东西。

写下费用的费用，它是多少，以及它到期的时候。你可能会忘记一些事情，所以查看您的银行和信用卡声明，以查看您找到的其他费用。

第二步:预测收入

接下来，是时候预测您的每周收入。许多企业体验销售波动，所以它可能有点艺术。尽量尽可能准确。您的业​​务越多，它就越容易。

首先写下任何保证的收入。如果您销售订阅或有长期合同，您将对即将到来的事情有所了解。你可以估计这些数字是否会上升，向下或保持不变。如果您的大部分销售额来自首次客户，则估计将更加困难。尽管如此，您应该对未来几周和几个月的期望有所了解。你可以越靠近现实，更好。

小型企业现金管理的最佳实践之一是查看过去的数据以协助预测。必威官方登录网站在很多情况下，你一年前这周的销售额会比上周的销售额更准确，因为历史数据考虑了年度周期和季节性因素。如果你认为你的销售额会比去年增长，你可以增加金额，但重要的是要保守，以避免陷入糟糕的局面。

随着您每周预测收入，注意到由于假期或月或年的时间，以及任何促销或主要交易的销售额，以及将对您的收入产生积极影响的任何促销活动。

第3步：插入您的数据

现在是有趣的部分——填充数据。首先,拿起你的现金流投影模板的免费副本。您可以为每项费用和每个收入来源自定义一行。您可以详细或宽容您需要。

看看下面这个业务现金流管理示例。必威官方登录网站

如果您在一个网站上销售一堆产品，您可能只有一个收入来源。如果您使用Web，零售和贸易显示等多个频道，您可能希望为每个渠道提供一行，因为它会更容易预测。

确保将收入添加到您将获得的一周。请记住，可能需要几天时间才能结束您的银行账户。

同样，填写您的费用。有些人将是每周，一些双每周，一月，一些变量。你也会突然出现很多杂项费用。使用标记为“其他”的行将这些标记为电子表格。

把你第一周的开户行余额加进去。接下来的几周将根据你的收入和支出预测自动预测。

步骤4:更新投影电子表格

你的现金流电子表格是一个活的文件。如果您将其保存为谷歌Sheet，那么它将随时随地可用。你也可以很容易地和其他人分享，比如你的会计或其他员工。

良好的现金流电子表格定期更新。每周一次，登录并更新您的闭幕银行余额。如果它与您以前的计算不匹配，则弄清楚为什么是一个好主意。有时，您忘记了对弹出的费用，或者您意识到您可能在您的收入预测中过于乐观。

接下来，隐藏上周的列。因为过去，你不会再需要它了。

最后，在最后一列中添加新的一周的预测。你总是希望至少有四到六周的布局，所以你可以提前计划。

任何时候您投影缺口，闭幕银行余额将通过转动红色提醒您，这会提示您进行一些更改。在提供的模板中，您可以看到第三周预测了短缺。

根据这个现金流管理的例子，公司可以联系他们的产品供应商，必威官方登录网站重新协商他们的下一次付款。他们可以要求支付3000美元，剩下的2000美元在下周付清，而不是在那个星期支付全部5000美元。

提高现金流的七个简单方法

如果你的公司现金管理不善，这里有7种方法来改善现金流。必威官方登录网站

1.专注于库存控制

考虑到现金流管理，考虑更新库存必威官方登录网站，以反映企业当前的供需水平。经常检查库存，确定哪些产品在销售，哪些没有。然后，你就可以保留更多的库存，这些库存可能会快速移动并被处理掉农具折扣。

2.租赁，不要买

中小企业融资总是棘手，特别是在挑战时期。您不想陷入大量债务，但有时您需要投资于长期偿还的设备或库存。良好的现金管理措施将必威官方登录网站是租赁而不是购买。当您租赁时，您可以随着时间的推移提供小费并保持现金流量的日常运营。这也是一个商业费用，所以你可以在税收上写下。

3.立即发出发票

小企业现金流管理的一个关键部分是尽快得到报酬。必威官方登录网站如果你立即发出发票，应收账款就会更快地收到。如果您通常采用每月结算周期，请与您的供应商沟通，让他们知道您将转向按需发票模式。如果你给他们提前支付折扣，就能加分。

4.寻找替代收入流

如果你的情况发生了变化，给你当前的收入流带来了压力，那就寻找其他赚钱的方法。你可以暂时，甚至是永久地，用更简单、更有效的方法来替代利润更少的收入来源。

例如，新型冠状病毒肺炎由于强制性停机，传播已经百现而外的砖块和迫击炮业务。这些企业的主要现金流源是脚交通。打击收入下降，他们是在线移动他们的业务提供不同的购物体验，比如“在线购买，皮卡路边“ 和当地的交付选项。

这可以帮助你更容易地管理你的现金流，并减轻你的收入压力。

5.检查供应商是否提供早期薪酬折扣

保存营运资金和现金流管理的一种方法是支付供应商的支付。必威官方登录网站一些供应商可能有早期的薪酬折扣您不了解。早期支付供应商可以帮助您节省现金，甚至提高供应关系的完整性，特别是如果其他供应商在异常业务条件下延迟付款。

6.使用高息储蓄账户

为了使你的现金流最大化，把钱投到高利率上业务储蓄账户。找到一个账户，使您在其中留下现金的1％以上，最低存款。这可以按月提高您的现金位置，并帮助您为您的客户或供应商的任何无法预料的影响做好准备。

7.增加你的价格

如果您的现金流量差，请考虑提高产品的价格。首先问问自己：

1. 竞争对手对相同产品的收费是多少?
2. 我的价格是否反映了我在创造一个产品上所投入的时间?
3. 库存或设备的价格增加了吗?
4. 我的产品价格是如此之低，他们脱离了便宜吗？

寻找机会，以保持你的价格有竞争力，但也赚取利润。如果你给的价格太低，你的公司可能会显得很便宜。如果价格太高，可能会吓跑潜在客户。

现金流管理常见问题必威官方登录网站

你怎么处理现金流?

财务管理中的积极现金流表明，业务的流动资产正在增加。必威官方登录网站以积极的现金流量，您可以解决债务，在您的业务，支付费用，并在未来为财务挑战创建对冲。在商业融资一家拥有强大现金流量的公司可以利用较低的利息贷款和更有利可图的投资。

你如何开始现金流量？

要开始现金流量，您需要卖得超过您的支出。您可以通过准备预测来预测现金流量：

• 第1步：根据销售增长估计，创建一个假设列表，供应商，季节性，一般成本增加，工资增加，价格从供应商，季节性，成本增加增加。

• 第2步：根据行业趋势、内部价格变化和经济因素，写下预期销售收入。

• 第3步：列出估计的现金流入，包括政府拨款、退税或商品及服务税退税、贷款收益、特许权使用费或股权贡献。

• 第四步：记下估计的费用，包括供应商付款，员工，资产购买和偿还工资。

• 第5步：通过添加现金流入并扣除外流来结合所有这些信息。这将使您更好地了解您的现金职位是什么。

管理现金流量的主要目标是什么？

在小型企业现金流管理中，管理现金流量的主要目标是跟踪和分必威官方登录网站析收到的现金金额减去业务费用。这有助于估计您将来的成就和花在紧急情况期间维护您的业务。

为什么现金流在成本管理中很重要?必威官方登录网站

现金流在成本管理中很重要，因为它有助于计划和控制企业的预算。必威官方登录网站会计可以更好地预测您是否能够支付有助于业务运行的资产，如原材料、库存、员工、租金和其他相关费用。

获得免费的现金流投影模板

没有适当的现金流管理，大多数公司都无法生存。必威官方登录网站但任何人都能做到。现在就花点时间整理一下，这样你就很容易掌握了。

如果你还没有，不要忘记抓住你的免费现金流模板。您可以访问Google Drive中的电子表格。您需要登录您的Google帐户以进行副本。

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